Investissement en bourse est l’un des 4 piliers à utiliser pour accéder à votre liberté financière. La création d’un business traditionnel, d’un business en ligne et l’investissement dans l’immobilier en sont les 3 piliers complémentaires. En effet, l’investissement en bourse requiert de la méthodologie et d’intelligentes astuces pour engranger du profit et minimiser les pertes. De nombreux investisseurs font faillite pendant que d’autres s’enrichissent. La différence majeure se situe dans la méthodologie et les stratégies appliquées.
Vous vous interrogez sans doute sur les approches et stratégies gagnantes pour investir en bourse. Dans cet article, nous avons recueilli les précieux conseils d’un trader professionnel à succès vivant de ses revenus en bourse et qui pourront vous être utiles si vous aspirez à investir en bourse. Bien évidemment, ces conseils ne sont en rien des recettes magiques et vous êtes en toutes circonstances responsable des investissements que vous réalisez. Utilisez ces conseils à bon escient et prenez la responsabilité de vos finances.
De prime abord, nous allons aborder les fondamentaux de la bourse sans lesquels aucun investissement sur les marchés financiers n’est envisageable.
Bourse : Définition
Investir en bourse – Stratégies de traders professionnels
La bourse est un marché financier où s’opèrent des transactions de valeurs mobilières à revenus fixes (obligations) ou variables (action). A l’instar d’un marché conventionnel ou se côtoient acheteurs et vendeurs, la bourse est soumise à la loi de la demande et de l’offre. En effet, des investisseurs particuliers ou groupe d’investisseurs financent les entreprises pour leur développement, des collectivités locales et même des Etats pour leur fonctionnement. Elle joue par ricochet un rôle vital dans l’économie et constitue l’un des investissements les plus rentables.
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Pour financer leurs différentes activités, deux options se présentent aux entreprises : contracter des prêts bancaires ou lever des fonds sur le marché boursier. La plupart du temps, les grandes entreprises ont recours au marché de la bourse. Par ailleurs, la bourse se distingue en deux classes :
- Le marché primaire de la bourse sur lequel se fait l’émission d’actifs financiers. Appelé marché neuf, il s’oriente vers les entreprises nouvellement cotées en bourse ou existantes en quête de financement de leurs activités ou des obligations de l’Etat.
- Le marché secondaire en bourse: Lieu d’échange d’actifs entre investisseurs, c’est le marché sur lequel se font les transactions d’actifs financiers.
Cours de la bourse : Structure
Il existe différents produits ou marchés sur lesquels vous pouvez investir selon vos choix ou domaines de prédilection. A cet effet, on distingue trois marchés de produits à savoir le marché des actions, le marché du Forex et des taux, puis le marchés des CFD, présentant chacun des avantages et des limites.
Une fois ces fondamentaux de la bourse abordés, passons à présent aux stratégies gagnantes en bourse pour développer vos revenus et atteindre l’indépendance financière.
Investir en bourse : Définir ses objectifs
Investir en bourse – Définir ses objectifs
Il est indispensable de déterminer votre point de départ et votre ligne d’arrivée pour investir et gagner en bourse. Le but à ce stade est de définir vos attentes en matière d’investissements en bourse. Vous avez la possibilité de faire de la bourse, une source de revenus passifs ou actifs. De même, il vous revient d’opter pour le type d’investissement de votre choix: investir sur du du long terme ou à court terme. En somme, définir ses objectifs, consiste à:
- Fixer le capital à investir
- Choisir une stratégie d’investissement (day trading, scalping, swing trading)
- Chiffrer les gains visés
- Établir les limites en cas d’échecs pour couper les pertes en cas de crise.
Instaurez à cet effet vos priorités en bourse est une étape clé pour ne pas perdre de vue vos objectifs ou aller à contre-courant.
Investir en bourse : Marché adapté à ses objectifs
Cours de bourse – Identifier les marchés
Il existe une variété de produits financiers et de marchés sur lesquels vous pouvez investir en bourse. La démarche consiste à identifier le marché correspondant à vos objectifs et les perspectives de développement de ce marché. Le but est d’investir dans les marchés à fort potentiel et d’adapter vos positions au mouvement du marché sur lequel vous êtes positionné .
Cours de la bourse : Avec quel capital capital investir
Investir en bourse – Capital
En bourse, la provenance de votre capital est un enjeu très important. Qu’il s’agisse de votre premier investissement ou de votre énième, le capital investi ne doit en en aucun cas provenir des emprunts. Il est déconseillé d’investir en bourse l’argent dont vous aurez besoin pour pour vivre. N’investissez que l’argent dont la perte n’affectera pas négativement votre vie quotidienne. En effet, investir en bourse requiert la gestion du stress en raison du risque auquel vous exposez votre capital. Une assertion bien connue dans le milieu de la bourse stipule de n’investir que l’argent qu’on est prêt à perdre. Cette philosophie confère à l’investisseur de la confiance en soi, du lâcher prise et par conséquent la capacité à faire des choix réfléchis.
Vous pouvez débuter en bourse avec un capital insignifiant et atteindre vos objectifs sur le long terme. Par ailleurs, des plateformes d’exercice à l’investissement en bourse sont accessibles pour trader avec un capital fictif (le logiciel Proreal time pour trader en ligne est une plateforme d’essai ou de démonstration d’investissement en ligne). Il s’agit de vous entraîner à faire des spéculations et à analyser vos pertes et gains afin de vous initier à l’investissement en bourse.
Cours des actions : Comprendre la bourse
Cours des actions – Analyse Financière
Il est primordial d’étudier minutieusement le produit, l’entreprise et le domaine dans lequel vous investissez votre capital. Pour investir et gagner en bourse, il est indispensable de comprendre les méthodes d’analyse afin de déterminer méthodiquement la direction que le cours d’un actif pourrait suivre pour prendre les positions les plus cohérentes. Il existe deux méthodes d’analyse : l’analyse fondamentale et l’analyse technique.
Bourse : Analyse fondamentale
L’objectif de cette analyse en bourse est de déterminer la valeur intrinsèque d’une entreprise. Ainsi, elle consiste à comparer la valeur théorique d’une société à sa valeur en bourse. Elle se décline en 4 études principales:
Gagner en bourse : Etude économique
Elle se base sur l’étude de l’écosystème de l’entreprise et a pour but d’identifier son potentiel de développement notamment les périodes de croissance, de récession, de surchauffe, et de dépression.
Investir en bourse : Etude sectorielle
C’est l’étude globale des caractéristiques d’un secteur d’activités et de ses indicateurs de performance. En effet des paramètres tels que l’offre et la demande, le cadre réglementaire, la concurrence, les styles de gestion, l’efficience des entreprises du secteur…sont à prendre en compte dans le cadre de cette étude. L’objectif est d’orienter vos investissements vers les secteurs d’activité à fort potentiel et d’en sortir gagnant.
Cours des actions : Etude financière
A ce stade, le but est dévaluer la rentabilité d’une entreprise, sa productivité, sa trésorerie, etc. Donc sa santé sur le plan économique et financier. Cette étude permet à l’investisseur en bourse d’avoir une vision du positionnement de l’entreprise en termes financiers vis-à-vis de ses concurrents afin de mûrir ses choix.
Cours de la bourse : Etude boursière
C’est l’analyse d’une société cotée en bourse afin d’examiner ses ratios. Elle consiste à étudier ses actions en bourse par rapport à leurs valeurs comptables en se servant des outils tels que le PER, le PBR, le bénéfice net par action, le R.O.I, valeur nette par actif, la capitalisation boursière… L’intérêt ultime de ces études est de cerner la valeur théorique d’une entreprise par rapport à sa valeur en bourse afin de comprendre si elle est surévaluée ou sous-évaluée avant d’y investir.
Investir en bourse : Analyse technique
L’analyse technique consiste à anticiper les tendances des actifs d’un marché en se basant sur des études techniques notamment les données graphiques, les prix, les volumes d’échanges, les intérêts…
L’intérêt de cette analyse est qu’elle nécessite une base de données négligeable et fait appel à très peu d’outils: les données graphiques ainsi que l’historique des échanges permettent de la réaliser et de prédire la tendance future des actifs.
En se basant sur des points précis sur la durée et des zones visiblement dessinées, l’analyse technique permet d’anticiper de manière objective les opportunités et les pièges, et de ce fait, intervenir suivant les meilleurs points de prises de positions.
De nombreux indicateurs techniques permettent de mener à bien son analyse technique notamment les points pivots, les niveaux de support ou de résistance, les canaux, les figures de congestion, les figures de retournement…
Cours de la bourse : Analyse technique et le concept de Dow
Le décryptage de la tendance est indispensable pour gagner en bourse peu importe les horizons de temps. Le pionnier du concept de la tendance au XIXè siècle est le financier américain Charles Dow établissant ce qui constitue le socle de l’analyse technique. Afin de parvenir à définir la tendance générale des actions, il instaure le premier indice boursier constitué de 30 entreprises américaines appelé l’indice Dow Jones 30. L’objectif est d’optimiser les chances sur le marché en suivant le mouvement de la tendance. Les théories de Dow Jones sont appliquées à l’analyse graphique et permettent de tirer des conclusions selon la succession des creux et des sommets. Ainsi, on parle de tendance haussière si les creux et sommets deviennent ascendants et de tendance baissière dans cas contraire.
En effet, on retient trois niveaux de tendances :
- La tendance primaire comprise entre un an et plusieurs années
- Une tendance secondaire comprise entre 3 semaines et 3 mois
- La tendance tertiaire évaluée sur une période inférieure à 3 semaines
Tous les marchés en bourses sont associés au risque. Il faut donc comprendre le fonctionnement et l’environnement global de chaque marché pour gagner en bourse.
Cours en actions : Investissement en bourse ou en trading
Investir en bourse – Style d’investissement
En trading, il existe trois styles d’investissement selon les unités de temps : le day trading, le swing trading et le scalping.
Le Scalping est un style d’investissement consistant à varier: acheter ou vendre. L’objectif est d’avoir des gains récurrents et peu importe leur taille en spéculant sur de petites variations. C’est le plus rapide parmi les trois styles de trading. Nécessitant 1 à 5 minutes d’analyse graphique de la tendance, il est le style d’investissement le plus utilisé sur le marché des Forex et celui des CFD. Toutefois, les signaux sont courants et le scalping requiert donc une grande réactivité pour couper les pertes en cas de faux pas.
Le day trading est la technique la plus adaptée aux débutants en bourse consistant à conserver ses positions de 15 minutes à une journée parfois 2 jours. Beaucoup plus répandu chez les traders indépendants, il permet d’utiliser des graphiques aux unités de 15 minutes à 1 heure et 4 heures de temps. Ici, les signaux sont plus pertinents.
Le Swing trading : les positions sont maintenues sur du long terme et les analyses graphiques vont de 4 heures à plusieurs semaines. A ce stade, les signaux sont plus fiables qu’aux deux autres styles de trading, mais ils sont moins nombreux.
Il convient de souligner que parmi ces trois styles d’investissement, le day trading est le plus adapté pour les débutants en bourse.
Investir en bourse : Optimiser ses rendements boursiers
Investir en bourse – Rendements boursiers
Warren Buffett, un des meilleurs investisseurs de tous les temps avec une fortune évaluée à plus de 84 milliards USD et classé troisième homme le plus riche de la planète par le Magazine Forbes dans son rapport du 6 Mars 2018, estime qu’il existe en bourse deux règles d’or : «En Bourse, il y a deux règles fondamentales à respecter. La première est de ne pas perdre, la seconde est de ne jamais oublier la première.»
L’objectif est de multiplier les gains est d’éviter au maximum les pertes. Pour cela, nous aborderons une stratégie qu’il convient d’appeler ici la méthode FOA.
Cette méthode se décompose en trois étapes : la Formation, l’Optimisation et l’Application.
La formation, d’autant qu’il est nécessaire de vous former constamment pour devenir un spécialiste de votre marché et de mûrir vos positions d’entrée et de sortie en bourse.
L’optimisation est l’amélioration de votre style afin de le perfectionner pour rentabiliser au maximum vos investissements. Il faut donc analyser et modifier constamment vos stratégies. L’application de la méthode découlant de vos expériences et fonctionnant le mieux est nécessaire pour bâtir votre patrimoine.
Cours des actions : Analyse financière
Cours des actions – Analyse financière
En bourse, de nombreux analystes ou spécialistes établissent souvent unilatéralement l’état de la conjoncture et les perspectives de l’évolution des cours du marché. Il n’est pas rare d’observer des positions différentes et parfois des mouvements de conformisme sur lesquels il convient de vous mettre en garde. Ainsi, suivre ses propres opinions pour prendre ses positions en bourse est le meilleur choix à faire.
Vous pourrez d’ailleurs trader en contre tendance et gagner autant qu’un trader ayant pour repère la tendance des cours. De manière générale, le trader s’investit dans une analyse contraire de l’étude graphique des cours en captant les mouvements de correction. Une autre astuce est de profiter des retournements de tendance pour capter majoritairement les mouvements de correction.
Pour investir à contre tendance, il faut définir la tendance des actifs sur les graphiques de tendance. Une tendance haussière est interprétée en contre tendance comme des indicateurs de vente et comme des indicateurs d’achat en cas de tendance baissière.
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Que suggère Warren Buffett au sujet des perspectives établies par les analystes financiers?
Warren Buffett, celui qu’on présente comme le meilleur investisseur de tous les temps avec une fortune évaluée à plus de 84 milliards USD et classé troisième homme le plus riche de la planète par le Magazine Forbes dans son rapport du 6 Mars 2018, estime qu’il existe en bourse deux règles d’or : « En Bourse, il y a deux règles fondamentales à respecter. La première est de ne pas perdre, la seconde est de ne jamais oublier la première. »
L’objectif est d’enchainer les gains est d’éviter au maximum les pertes. Pour cela, nous aborderons une stratégie qu’il convient d’appeler ici la méthode FOA.
Ainsi, cette méthode se décrypte en trois étapes: la Formation, l’Optimisation et l’Application.
- La formation, d’autant qu’il est nécessaire de vous former constamment pour devenir un spécialiste de votre marché et de mûrir vos positions d’entrée et de sortie en bourse.
- L’optimisation est l’amélioration de votre style afin de le perfectionner pour rentabiliser au maximum vos investissements. Il faut donc analyser et modifier constamment vos stratégies.
- L’application de la méthode découlant de vos expériences et fonctionnant le mieux
Pour aller plus loin, vous pouvez suivre ma vidéo sur les « 10 erreurs fatales à éviter en bourse »